Как оценить риск банкротства компании?
Предпринимательская деятельность всегда сопровождается рисками. Отсутствие клиентов, бесприбыльность, вечные убытки, долги по кредитам — страх каждого владельца компании. Чтобы "поставить на ноги" предприятие и исключить риски банкротства, следует заблаговременно оценить все финансово-экономические показатели. Разберем эффективные способы расчетов вероятности несостоятельности фирмы.
Можно ли предсказать банкротство?
Методик прогнозирования несостоятельности много, однако, часть из них крайне противоречивы и бесполезны. Рассмотрим два распространенных метода прогнозирования негативных финансовых показателей.
- Расчеты по аналогии. Простой и привычный всем метод предсказания кризиса на предприятии. Следует обращать внимание на процессы роста и антироста у других фирм-банкротов. Обычно негативные предпосылки у бизнеса схожи.
- Бухгалтерские расчеты. Такая методика сложнее предыдущей, так как необходимы качественные вычисления всех важнейших коэффициентов финансовой деятельности предприятия. Суть метода — сопоставление показателей фирмы с установленными нормативами стабильного функционирования компании.
Казалось бы, методы не столь сложные и каждая компания могла бы воспользовавшись ими, предусмотреть банкротство и остановить процесс "падения". На самом деле, ситуация складывается противоречиво.
Важно! Ни аналогия, ни финансовая отчетность не дают гарантии стабильного бизнеса. Несостоятельность можно предсказать лишь при помощи совокупности нескольких факторов, проявляющихся в одно время.
Как распознать признаки банкротства?
Нередко в качестве фактора неплатежеспособности компании, выделяют нестабильную экономическую ситуацию в государстве. Падение экономических показателей в стране может привести к сокращению спроса, а рост к высокой конкуренции.
В каждом отдельном случае снижения платежеспособности предприятия свои причины. Ниже рассмотрим самые распространенные предпосылки банкротства.
- Низкая величина оборотного капитала предприятия. Собственник фирмы может столкнуться с дефицитом средств из-за неправильного финансирования.
- Ошибки в финансовом управлении. Если неправильно распределить средства, бесприбыльный бизнес обеспечен.
- Плохой уровень производительности труда и неэффективная выработка. Если оборудование и сотрудники "тратят" много, а приносят мало, то предприятие не будет развиваться. Напротив, компания начнет увеличивать стоимость товара, что приведет к снижению спроса.
- Постоянное строительство и другие "недоделки". Такие "хвосты" как незавершенное строительство или незавершенное производство всегда замедляют работу фирмы.
- Заемные инвестиции превышают количество личных средств. Бизнес в кредит влечет за собой огромные риски. Как только показатели предприятия упадут, юридическое лицо не сможет отвечать по своим обязательствам.
- Неплатежеспособные клиенты. Если компания сотрудничает с ненадежными физическими или юридическими лицами, такой бизнес не станет прибыльным.
- Отсутствие резервов. Если предприниматель не предусмотрел деньги "на черный день", стабильность компании разрушится при первых же трудностях.
- Недостаток средств для расчетов как с работниками, так и налоговиками. Долги по обязательным платежам — яркий маркер приближающегося банкротства.
Важно! Чтобы избежать нестабильной финансовой ситуации, следите за показателями предприятия, не пренебрегайте расчетами и анализом.
Риски несостоятельности
Существует несколько разновидностей рисков несостоятельности:
- Отраслевым рискам характерны негативные изменения на конкретном рынке предпринимательства. Например, резкий рост цен на автомобили или запрет государства на продажу земельных участков иностранным гражданам. Такие процессы приводят к падению спроса и дестабилизации отраслей бизнеса.
- Региональным рискам подвержены бизнесмены, работающие в слабых по своей экономике и инфраструктуре регионах. Например, гражданин реализует дорогостоящие товары в маленьком городе с высоким уровнем безработицы и низкими заработными платами.
- Примером макроэкономического риска может служить падение рубля, карантин, высокая инфляция, рост налоговых обязательств и другие внешние затруднения.
Важно! Несмотря на то, что часть экономических рисков необратима, следует следить за новостями о бизнесе и по возможности реагировать на угрозы.
Как избежать банкротства?
Долги не могут влиять на бизнес с положительной стороны, поэтому ни один добросовестный предприниматель не хочет сталкиваться с банкротством. Самый действенный метод сохранения финансовой стабильности компании — постоянная аналитика всех процессов. Старайтесь не запускать проблемы, решайте противоречия "на корню".
5 советов устранить угрозы несостоятельности:
- Вовремя оплачивайте налоги и сдавайте всю отчетность в ФНС. Избегайте штрафов и пени.
- Не пренебрегайте погашением долгов перед кредиторами.
- Стремитесь к росту предприятия и его прибыли.
- Следите за расходами и старайтесь их эффективно оптимизировать.
- Структурируйте имеющиеся долги и рассчитывайте порядок их погашения с минимальными потерями.
Важно! Секрет успешного бизнеса состоит в обдуманных и своевременных решениях руководства. Внимательное и грамотное отношение к бизнес-процессам поможет избежать необратимых препятствий.
#банкротства, #риски, #надежность, #компании, #юридические лица